创业导师 田红

资金是支撑企业的重要组成部分，预测物资及开支总费用对初创企业来说更是至关重要。

一、初创企业的资金需求有哪些？

企业资金包括场地、设备、商品库存、营业执照、广告促销、工资等等，可归为：

投资（固定资产）——企业价值高、使用寿命长的东西。应把必要的投资降到最低。

流动资金——企业日常运转需要支付的资金。

【企业案例】：启动资金需求

我认识的一个朋友开打印店，预测启动资金时先把所需分类。

投资（固定资产）：店面、办公桌椅、电脑、激光打印机、易加粉硒鼓、复印机、灭火器、黑白喷墨机、开办费（注册费、营业执照费等）。

流动资金：前三个月购买纸张、打印粉等；工资；前三个月保险、水电、交通费等；不可预见费。

二、投资（固定资产）如何预测？

你的投资一般可分为两类：

1、企业用地和建筑。

根据自己企业需要的场地建筑选择：

●造房——对场地有特殊要求时。但需大量资金与时间。 ●买房——简便快捷，但需改造，花费大量资金。

●租房——灵活，启动资金少。缺点是亦需装修。

●在家开业——最节省资金，确定企业是否成功前是一个好办法，但缺点是业务与生活互相干扰。

2、设备。指所需的机器、工具、设施、车辆等，应慎重考虑并写入创业计划。

【企业案例】：投资预测

三、流动资金如何预测？

企业开张后要运转一段时间才有销售收入。所有企业在揽来客人之前须花时间费用促销。

需流动资金支付：

●原材料和成品储存——预计库存越多，所需流动资金越大。既然购买存货需要资金，就应将库存降到最低。记住：如果你的企业允许赊账，资金回收的时间就更长，你需要动用流动资金再次充实库存。

●促销——开张前的促销活动需要流动资金。

●工资——在启用阶段就得付员工工资，要计算用于发工资的钱。通过用每月工资总额乘以还没达到收支平衡的月数便可计算出来。

●租金——企业一开始就需支付用地用房租金。用月租金额乘以还没达到收支平衡的月数便可计算用于房租的金额。租金可能一次付三个月甚至更多。

●保险——也是企业一开始便需投保和支付的。

企业案例：流动资金需要

店面三个月达到收支平衡，计算的流动资金需要：

所以开办企业所需资金总额为： 6320+8350=14670 四、预测启动资金需求的其他注意事项？企业起步阶段，还需支付一些其他费用，如电费、水费、文具用品费、交通费、办公室装扮费等等。

●水电费—— —根据企业的性质、场地环境等可预计出用量，再根据相关标准预测。应尽量避免此部分浪费。

●文具用品费—— —根据员工人数、作业量合理采购，可在企业发展中不断补充。

●交通费—— —尤其是需要经常在外面做工作的企业，应当把交通费、燃料费等做好相应预算。

●办公室装扮费—— —包括植物等等，可根据需要选择。尤为重要的一点，在预测启动资金需求时，一定要预留出一部分资金作为备用资金，以免不时之需。企业初创会有很多计划外的资金需求，切勿出现准备的资金正好是预测所需资金而无法应急。在开店之前，他们就为企业预先准备好了5000元钱作为备用资金，以免不时之需。

导师简介

田红，泰玉轩加盟连锁总部的创始人，现任泰玉轩执行董事，泰玉工坊总经理。